つみたてNISA [1] : 事始め

　
　

事始め

つみたてNISAを始めました。

これから我が家の状況を伝えていきたいと思っています。

　

老後2000万円問題が叫ばれ、

自分の老後がどうなるか不安をあおられる中、

何かしていないと不安に押しつぶされそうになるので

これを機会につみたてNISAを開始しました。

　
　

2022年

両学長をはじめ いろいろな方のBlogや動画で勉強をさせていただき、いざ実際に取り組もうと思い立ったのが2022年12月のこと。

つみたてNISAはこの当時積み立ての出来る上限が年間40万円となっており、「年間」の終わりは12/31の大晦日ということでした。

なので、「 2022年の残り日数もあとわずか！ 」「 年間の積み立て枠がもったいない！」 という思いにかられ、ド素人のかき集めた情報ではありますが

SBI証券では ” ボーナス月の積立設定 ” という設定をすれば40万円に満たない部分を臨時積み立てのように積み立てられる！という事だったので、

年の瀬差し迫る 2022年12月27日 にボーナス月設定で積み立て発注をしました。

　

銘柄は定番の

　「　ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド

　　（愛称：ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００）　」( 20万円分 )

と

　「　三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式

　　（オール・カントリー）　」 ( 20万円分 )

　

次の日28日、その次の日29日と約定の連絡がきたので、「ふう、これで2022年枠を無駄にせずにすんだ！」と思っていました。

そしてすかさず、「今後も毎月積み立てるぞ！」という意気込みで毎月1日に積み立てをする設定を行い、端数分はボーナス月設定で積み立てる万全の設定を追加して、

「よーしこれで2023年も年間40万円の積み立てだ！」

と意気揚々と投資マインドをぶち上げていました。

　

大晦日、紅白歌合戦を見て(見てないな。寝てたな。)、年越し0時にテレビのジャニーズの面々と共に寝ながらジャンプし(ジャンプ出来てなかったらしいけろ)、朝 二日酔いで起きてこない我が調教師様を待ち焦がれながらおもちのみ食べる質素な正月の朝を迎え、そんなこんなで2023年の幕が開けました。

　
　

2023年

「　さて、2023年1月分の積み立てもされているかなー？　」

と注文状況を確認しましたが、

注文処理がされていない、、

　

「　あちゃー、設定失敗したか？

　　1月1日に注文とか無理なのか？？　全世界お休み(？)だしな。(知らんけど。) 　」

などと思っていました。

　

が、よく見ると 口座サマリー の記載に

「NISA／つみたてNISA投資可能枠・投資可能枠(2023年)－つみたてNISA：0」の表示が。。

　

そうです、やってしまったのです。。

　

年末に仕込んだ40万円分のボーナス積み立てが効いてしまって、2023年分の積み立ては

「 以上終了 」となってしまっていたのです。。。

投資枠一挙全額投資です。はい。

　

積み立ての処理には「発注」・「約定」・「受渡し」とあるようで、

受渡しが 1/4・1/6 になっていましたので、これが勝負の分かれ目だったのでしょう。

　

皆さんはくれぐれも駆け込み積み立ては行わず、

余裕を持って積み立てを行うようにしてくださいね。

　

積み立て資金も余裕資金でやりましょう。

　( と Blog・動画 の 諸先輩方 がおっしゃっております。 )

　

駆け込みは　乗車　も　投資　もダメですね。

ご利用は計画的に！

とほほ。

　

　
　

締め

今後はこの 40万円 がどのように変化していくのかを見守りつつ、

世界の情勢に思いを馳せるBlogを書いていきたいと思います。

　

Don’t miss it.

　

[ END ]

　
　

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