つみたてNISA [13] : 成績発表！(’24/01/01)

　

含み損益 結果

grrr の　　40万円「 年間投資枠一挙全額投資 」と
調教師様の40万円「 年間投資枠年間分散投資 」の一騎打ち。
2023年一年間運用した成績の発表、結果は如何に？？

2023年も終わり、昇り龍の2024年がやってきました。
皆さん明けましておめでとうございます。
本年もどうぞ宜しくお願い致します。

今回は2023年に一年間実施してきたNISA運用の総決算についてお伝えしたいと思います。

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＜＜＜ 2024 / 1 / 1 時点の 含み損益＞＞＞
・「 年間投資枠一挙全額投資 」：　含み損益 ＋129,220 [円] ・ ＋32.30 [％]

・「 年間投資枠年間分散投資 」：　含み損益 ＋ 54,844 [円] ・ ＋ 13.71 [％]
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　上記は2024年1月1日となり、新NISAが始まったこともあって表示に「旧つみたてNISA」との文字が表示される状態となっていますね。過去のブログをみると、前回は気付きませんでしたが2023年12月の時点で「旧」の表示がされていたことがわかります。

2023年は世界株・アメリカ株共に順調に右肩上がりに推移したこともあり、年始に一気に(間違えて)40万円投資したgrrrが結果として32.30%の利益がでて、一般的な月33000円程度を12か月かけて投資した調教師様が13.71%の利益がでるという状況になりました。

本格的に投資というものに力を注いだ（実際は何もせず、ほったらかしなのですが、、）この一年は、予想以上のプラスの収益が出ました。出鼻をくじかれずに投資に興味をもって日々を送ることができたのは非常に幸いで運が良かったな、と思います。

投資は最後に取り崩す時に何パーセントの利益があるのかが重要であるため、現状で一喜一憂するべきではないとは思います。とは言え、お金の勉強を行い、行動に出て、成果も出せたことに対しては自分で自分を褒めたいと思います。(褒めるべきは、全世界株、アメリカ株か？）

　2024年1月1日は令和6年能登半島地震でスタートするという波乱の幕開けとなりました。能登半島ではここ最近群発地震が起きていましたので、いつかは大きな地震が起きそう、でも小さな地震でエネルギーが逃がされているので実は大丈夫なのでは？というように思っていました。結果、やはり起きるものは起きる、ということになるかと思います。老後2000万円問題も予見されている事象であり、安易な楽観視は非常に危険だというように捉えて気を引き締めて精進したいと思います。

　

これまでの成績

これまでの成績です。

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・grrr　　「 年間投資枠_一挙全額投資 」：含み損益

　　2月　　＋33,118 [円] ・ ＋8.28 [％] （ 為替 = 137.34 [円/ドル] ）

　　3月　　＋24,530 [円] ・ ＋6.13 [％] （ 為替 = 134.54 [円/ドル] ）

　　4月　　＋39,570 [円] ・ ＋9.89 [％] （ 為替 = 135.14 [円/ドル] ）

　　5月　　＋66,358 [円] ・ ＋16.59 [％] （ 為替 = 140.75 [円/ドル] ）

　　6月　 ＋101,443 [円] ・ ＋25.36 [％] （ 為替 = 145.99 [円/ドル] ）

　　7月　 ＋100,355 [円] ・ ＋25.09 [％] （ 為替 = 141.97 [円/ドル] ）

　　8月　 ＋113,129 [円] ・ ＋28.28 [％] （ 為替 = 147.22 [円/ドル] ）

　　9月　 ＋ 92,964 [円] ・ ＋23.24 [％] （ 為替 = 150.58 [円/ドル] ）

　　10月　＋ 96,313 [円] ・ ＋24.08 [％] （ 為替 = 150.51 [円/ドル] ）

　　11月　＋121,866 [円] ・ ＋30.47 [％] （ 為替 = 148.09 [円/ドル] ）

　　12月　＋129,220 [円] ・ ＋32.30 [％] （ 為替 = 142.82 [円/ドル] ）

・調教師様「 年間投資枠_年間分散投資 」：含み損益

　　2月　　＋　3,782 [円] ・ ＋3.80 [％]

　　3月　　＋　1,374 [円] ・ ＋1.04 [％]

　　4月　　＋　5,707 [円] ・ ＋3.44 [％]

　　5月　　＋ 16,764 [円] ・ ＋8.42 [％]

　　6月　　＋ 33,013 [円] ・ ＋14.21 [％]

　　7月　　＋ 31,784 [円] ・ ＋11.93 [％]

　　8月　　＋ 39,396 [円] ・ ＋13.15 [％]

　　9月　　＋ 25,911 [円] ・ ＋ 7.79 [％]

　　10月　 ＋ 28,344 [円] ・ ＋ 7.74 [％]

　　11月　 ＋ 48,523 [円] ・ ＋12.13 [％]

　　12月　 ＋ 54,844 [円] ・ ＋13.71 [％]

1年の締めくくりでgrrr・調教師様とも過去最高益となっており、非常に喜ばしい限りです。

(調教師様は6月に+14.21[%]というのがありますね。でも利益はそれなりでしかありません。投資は投資金額がものを言うということがよくわかります。)

ありがとう、全世界株、アメリカ株！

　

スマホアプリ「かんたん積立」

続きまして、これまでの資産運用の推移をスマホのアプリ「かんたん積立」から見てみます。

二年目に入ったということで、チャートの表示が2年目対応のものになっています。3年、4年と続けていくとどんどん表示範囲が増えていく仕様ということのようですね。期間を指定してその範囲だけ表示というようなことはできなさそうです。

　

一年間、つみたてNISAを実践して感じたことを以下に書きたいと思います。

・年間投資枠を一挙に投資すると、株価の値動きに一喜一憂することになる。

・毎月投資して積み立てていくと、毎月貯蓄(貯金)的に資産が増えていくことでそういう喜びがあるけれども、投資金額が少ないため利益が出る時の「馬力」が少ない。投資用の元手を確保してある場合には少し歯がゆく感じる。(grrrのように一挙に投資する場合と同時並行で比べるなんてことはしないから普通はそんなことは感じない？？)

　

締め

といったところで、一年間にわたって繰り広げられたgrrrと調教師様の対決はgrrrのダブルスコア越えという結果で幕を閉じました。まだ途中結果に過ぎないものであり、将来の結果がどうなるかは未知数ではありますが、今回はこれにて一区切りということにしたいと思います。

ガンバレ、米国＆世界！！ 世界に平和を！

これからの資産運用結果の発表もお楽しみに！

Don’t miss it.

[ END ]

　

　

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