つみたてNISA [26] : 成績発表！(’25/01/03)

　

含み損益 結果

皆様、あけましておめでとうございます。

本年もよろしくお願いいたします。 m(_ _)m

　

grrr と 調教師様 との「新NISA(つみたて投資枠)」対決。

grrr の　　40万円「 年間投資枠一挙全額投資 」と
調教師様の40万円「 年間投資枠年間分散投資 」の一騎打ち。
2024年12月の運用結果は如何に？？
(投資金額はこれが精一杯なので許して。。編)

そして、2年間に渡り

・旧つみたてNISA：40万円 (2023年)

・新NISA(つみたて投資枠)：40万円相当 (2024年)

と、それぞれ総額80万円相当を運用してきた最終結果はいかに？？

　

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＜＜＜ 2025 / 1 / 3 時点の 含み損益＞＞＞
・grrr　　 「 年間投資枠一挙全額投資 」：　含み損益 ＋468,403 [円] ・ ＋58.3 [％]
・調教師様「 年間投資枠年間分散投資 」：　含み損益 ＋285,720 [円] ・ ＋35.7 [％]
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( 下記はSBI証券の パソコン用サイト の画面情報になります。)　

総合評価額　：　　新 547,685.32 + 旧 723,127.88 = 　 1,270,813.20 [円]
総合含み損益：　　新 145,277.78 + 旧 323,126.21 = 　 468,403.99 [円]
総合含み損益(%) = ( 468,403.99  / 802400 ) x 100 =　 58.38 [%]

　

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grrrはトータルとしては投資金額80万2400円 に対し、＋46万8403 [円] ・ ＋58.3 [％]の含み益という状況です。

対して、調教師様は投資金額が40万円+33,334円x12か月 = 80万8円に対し、＋28万5720 [円]・＋35.7 [％]の含み益になりました。

　

これまでの成績

これまでの成績です。

前回に引き続きグラフを生成してみましたのでご参照下さい。

縦軸(Y軸)に”円”の表記を入れたかったのでネットで調べた結果、グラフの生成を cdn.jsdelivr.net から cdnjs.cloudflare.com の物に変えることで実現できそうでしたので変えてみました。

こちらでは折れ線グラフの線が滑らかに表現されるようになりました。

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・grrr　　「 年間投資枠_一挙全額投資 」：含み損益

2023年

　　2月　　＋33,118 [円] ・ ＋8.28 [％] （ 為替 = 137.34 [円/ドル] ）

　　3月　　＋24,530 [円] ・ ＋6.13 [％] （ 為替 = 134.54 [円/ドル] ）

　　4月　　＋39,570 [円] ・ ＋9.89 [％] （ 為替 = 135.14 [円/ドル] ）

　　5月　　＋66,358 [円] ・ ＋16.59 [％] （ 為替 = 140.75 [円/ドル] ）

　　6月　 ＋101,443 [円] ・ ＋25.36 [％] （ 為替 = 145.99 [円/ドル] ）

　　7月　 ＋100,355 [円] ・ ＋25.09 [％] （ 為替 = 141.97 [円/ドル] ）

　　8月　 ＋113,129 [円] ・ ＋28.28 [％] （ 為替 = 147.22 [円/ドル] ）

　　9月　 ＋ 92,964 [円] ・ ＋23.24 [％] （ 為替 = 150.58 [円/ドル] ）

　　10月　＋ 96,313 [円] ・ ＋24.08 [％] （ 為替 = 150.51 [円/ドル] ）

　　11月　＋121,866 [円] ・ ＋30.47 [％] （ 為替 = 148.09 [円/ドル] ）

　　12月　＋129,220 [円] ・ ＋32.30 [％] （ 為替 = 142.82 [円/ドル] ）

2024年

　　1月8日＋129,220 [円] ・ ＋16.34 [％] （ 為替 = 144.95 [円/ドル] ）

　　1月　　＋177,059 [円] ・ ＋22.12 [％] （ 為替 = 148.55 [円/ドル] ）

　　2月　　＋246,905 [円] ・ ＋30.84 [％] （ 為替 = 151.73 [円/ドル] ）

　　3月　　＋259,713 [円] ・ ＋32.43 [％] （ 為替 = 152.40 [円/ドル]@2024/03/29 ）

　　4月　　＋306,692 [円] ・ ＋38.28 [％] （ 為替 = 156.92 [円/ドル]@2024/04/30 ）

　　5月　　＋335,973 [円] ・ ＋41.93 [％] （ 為替 = 156.75 [円/ドル]@2024/05/31 ）

　　6月　　＋409,855 [円] ・ ＋51.14 [％] （ 為替 = 161.14 [円/ドル]@2024/06/28 ）

　　7月　　＋221,315 [円] ・ ＋27.60 [％] （ 為替 = 152.46 [円/ドル]@2024/07/31 ）

　　8月　　＋273,059 [円] ・ ＋34.06 [％] （ 為替 = 144.89 [円/ドル]@2024/08/30 ）

　　9月　　＋349,458 [円] ・ ＋43.57 [％] （ 為替 = 142.82 [円/ドル]@2024/09/30 ）

　　10月　 ＋450,830 [円] ・ ＋56.20 [％] （ 為替 = 156.84 [円/ドル]@2024/11/15 ）

　　11月　 ＋427,448 [円] ・ ＋53.27 [％] （ 為替 = 150.81 [円/ドル]@2024/11/29 ）

　　12月　 ＋468,403 [円] ・ ＋58.30 [％] （ 為替 = 158.17 [円/ドル]@2024/12/30 ）

　

・調教師様「 年間投資枠_年間分散投資 」：含み損益

2023年

　　2月　　＋　3,782 [円] ・ ＋3.80 [％]

　　3月　　＋　1,374 [円] ・ ＋1.04 [％]

　　4月　　＋　5,707 [円] ・ ＋3.44 [％]

　　5月　　＋ 16,764 [円] ・ ＋8.42 [％]

　　6月　　＋ 33,013 [円] ・ ＋14.21 [％]

　　7月　　＋ 31,784 [円] ・ ＋11.93 [％]

　　8月　　＋ 39,396 [円] ・ ＋13.15 [％]

　　9月　　＋ 25,911 [円] ・ ＋ 7.79 [％]

　　10月　 ＋ 28,344 [円] ・ ＋ 7.74 [％]

　　11月　 ＋ 48,523 [円] ・ ＋12.13 [％]

　　12月　 ＋ 54,844 [円] ・ ＋13.71 [％]

2024年

　　1月8日 ＋ 56,210 [円] ・ ＋12.97 [％]

　　1月　　＋ 80,534 [円] ・ ＋17.90 [％]

　　2月　　＋ 119,143 [円] ・ ＋24.65 [％]

　　3月　　＋ 126,277 [円] ・ ＋23.68 [％]

　　4月　　＋ 156,381 [円] ・ ＋27.60 [％]

　　5月　　＋ 175,738 [円] ・ ＋29.29 [％]

　　6月　　＋ 226,307 [円] ・ ＋35.73 [％]

　　7月　　＋ 90,063 [円] ・ ＋13.51 [％]

　　8月　　＋ 127,685 [円] ・ ＋18.24 [％]

　　9月　　＋ 186,996 [円] ・ ＋25.50 [％]

　　10月　 ＋ 269,859 [円] ・ ＋35.20 [％]

　　11月　 ＋ 250,757 [円] ・ ＋31.30 [％]

　　12月　 ＋ 285,720 [円] ・ ＋35.70 [％]

今月12月はこれまでの2年間の運用の総決算月となりますが、grrrも調教師様も「最＆高」損益更新という結果とあいなりました。

ひとまずめでたい♪

　

スマホアプリ「かんたん積立」

続きまして、これまでの資産運用の推移をスマホのアプリ「かんたん積立」から見てみます。

12月は最後に「ひと伸び」があり、右肩上がりで2024年の年を終えたということになりました。

　

　

　

締め

12月はあまり大きなトピックスの記憶がないですが、2024年の漢字が「金」であったり、インフルエンザ・新型コロナ・マイコプラズマが同時流行したといったことがあったかと思います。かくいう私もインフルエンザにかかり3日間床に伏していました。

経済界としては日産自動車と本田技研が経営統合に向けた協議を開始したという話があり、電気自動車に力を入れていた両社がついに統合するのかと驚きましたが、まだ噂話レベルということのようなので早々にどうこうするということでもないようです。でも火のない所に煙は立たぬとも言いますし、何かしらの提携はあるようには思います。

　

　

さて、これまで2年間、grrrと調教師様でNISAインデックス投資を続けてきたところでありますが、結果としては元手約160万円に対し75万円の含み益を得ることができました！

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＜＜＜ 2025 / 1 / 3 時点の 含み損益＞＞＞
・grrr　　 「 年間投資枠一挙全額投資 」：　含み損益 ＋468,403 [円] ・ ＋58.3 [％]
・調教師様「 年間投資枠年間分散投資 」：　含み損益 ＋285,720 [円] ・ ＋35.7 [％]
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始めた時期が良かったのはあると思いますが、バブルかと思うような株価高騰、ブラックマンデーを超える過去最大の経平均株価の下落、そしてそこからの短期での回復など非常に起伏に富んだ相場で踊らされることなくほったらかしを貫けたことが一番の勝因かと思います。

色々な先人達の教えを学び、インデックス投資は長期では上がると信じることにしたので、下がったからといって手放すことはしないようにします。

ただし、この二年間で計画していた余裕資金はつぎ込みましたし、SBI証券では「ボーナス月の積立設定を利用した一ヵ月間で2025年のつみたて投資枠を使い切る設定は非推奨」のような話もあり、grrrの行っていた年間投資枠一挙全額投資 は2025年は一旦休止としたいと思います。資金のある人が投機的積み立てにNISAを利用するのではなく、長期的に安定した投資を行いリスクが小さい状態で資産を増やすことが本来のNISAの目指す姿である、という事なのだと理解をしました。

でもやろうと思えば非推奨の設定に近しいことができるとは思いますし、将来的に価値が上がるというのであればやはり一挙に投資した方が効率が良いことは実証もしているので、出来る状況であれば一挙全額投資をやりたいですね。

2025年は家庭の事情があり、また色々と比較がしにくくなるのも避けたいので grrrも調教師様もNISA積み立て自体を一旦休止し、2年間で築いた現在の資産が今後どのように推移する物かを見届ける年にしようと思います。

ブログの投稿は2025年も継続していきますので宜しくお願いします。

というところで、株価の安定上昇を願いつつ、

ガンバレ、米国＆世界！！日本！　 世界に平和を！

これからの資産運用結果の発表もお楽しみに！

Don’t miss it.

[ END ]

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